צוואות

אתם בטח יודעים מה זו צוואה, אבל לא בטוח שאתם יודעים כמה היא חשובה.

חוק הירושה בישראל מגדיר למי עובר רכושו של אדם במותו.

צוואה היא המסמך היחיד שמאפשר לאדם להחליט בעצמו איך לחלק את רכושו.

בנוסף, בצוואה יוכל האדם להגדיר מבעוד מועד מה רצונו ולבקש מבני משפחתו ויורשיו כיצד לנהוג לאחר פטירתו.

כתיבת צוואה בישראל היא לא רק כלי משפטי, אלא בעיקר האפשרות שלכם לתכנן את חלוקת הנכסים
שלכם ולדאוג לרווחת יקירכם, לאחר פטירתכם. התהליך של כתיבת צוואה מוגדר על ידי
מערכת של כללים ספציפיים המסייעים לדאוג לכך שרצונו של המוריש (העורך את הצוואה) יתקיים.

נעבור על כמה מהעיקריים שבהם, כדי שתדעו לשים לב לדברים החשובים בבואם לערוך צוואה:

בכל מקרה – בואו להתייעץ לפני שאתם עורכים את הצוואה שלכם!

כשירות
משפטית וגיל: כדי ליצור צוואה תקפה בישראל, על
המוריש להיות בריא בשכלו ונפשו ובגיל 18 לפחות. דרישה זו מבטיחה שאנשים מקבלים
החלטות רציונליות לגבי חלוקת נכסיהם ושהם אינם מושפעים יתר על המידה מאחרים.

צורה
ושפה: החוק הישראלי אינו מגביל את כתיבת הצוואה לעברית;
היא יכולה להיות כתובה בכל שפה. עם זאת, כדאי מאוד לנסח את הצוואה בעברית, שכן
הדבר מפחית את הסיכון לפרשנות שגויה או שגיאות תרגום. לחילופין ניתן לערוך צוואה
בשפה אחרת – והיורשים יצטרכו לספק תרגום נוטריוני לאחר פטירת המוריש (למעט,
בדר"כ, באנגלית). כמו כן, ניתן לערוך צוואה אצל נוטריון שמבין את שתי השפות –
עברית ושפת האם של המוריש. על הצוואה להיות בכתב, וגם צוואות בכתב יד מוכרות על פי
הדין הישראלי, אך צריך לשים לב לכללים המיוחדים של צוואות אלה. לדעתי – פחות מומלץ
לערוך צוואה בכתב יד. אם כבר עורכים צוואה, בואו נעשה את זה כמו שצריך.

עדים: בעת עריכת צוואה בעדים (אולי הצוואה הנפוצה ביותר, כשעורכים צוואה
אצל עורך דין), שני עדים בוגרים חייבים להיות נוכחים ולחתום על המסמך בנוכחות
המוריש. חשוב שהעדים האלה לא יהיו נהנים או קשורים קשר הדוק למוטבים, כדי למנוע
ניגודי עניינים ולהבטיח את האותנטיות של הצוואה.

מנהל עזבון: מינוי מנהל עיזבון הוא נוהג שקיים
לעיתים בצוואות, בפרט כשמדובר בעזבון עם ריבוי נכסים או חובות. מנהל העזבון אחראי
על ביצוע ההוראות בצוואה, ניהול העיזבון, תשלום חובות והקפדה על חלוקת הנכסים לפי
רצונו של המוריש. בחירת מנהל עיזבון אמין ובעל יכולת היא קריטית. בית המשפט או הרשם לענייני ירושה
(אם יש הסכמה של כל היורשים) הוא שימנה את מנהל העזבון.

עזבונות ספציפיים: צוואה ערוכה היטב צריכה לציין בבירור
מי מקבל אילו נכסים, בין אם זה נדל"ן, מזומן, השקעות, חפצים אישיים או פריטי
ערך אחרים. ככל שההנחיות מפורטות ומפורשות יותר, כך יש פחות מקום לעמימות
ולמחלוקות אפשריות.

קרן פנסיה/פוליסת ביטוח: לא בטוח שתיכלל בעזבון ולכן מאוד חשוב
לפנות לקרן הפנסיה או חברת הביטוח – ולברר כיצד מגדירים את המוטבים שאתם רוצים
שיירשו את כספיכם.

סוגי צוואות:

בישראל ישנן ארבע דרכים לערוך צוואה:

בכתב יד. 

בפני שני עדים. 

בפני רשות (לרוב נוטריון). 

או בעל פה (לאדם גוסס בלבד).

לכל אחת מהשיטות יש כללים קבועים המוגדרים בחוק. לא נפרט את הכללים כרגע (לשם כך
מתייעצים באופן מפורט עם עו"ד), אבל כן ניתן כמה עצות כדי למנוע טעויות בולטות
שעלולות לפגום את הצוואה ואף להביא לבטלות שלה לגמרי – ואז תעמדו חלילה בפני שוקת
שבורה וללא צוואה תקפה.

א.      לטעמי לא מומלץ לערוך צוואה בכתב יד. לרוב מי
שעורך צוואה בכתב יד עושה זאת בעצמו, ללא עדים ואף ללא ליווי מקצועי. לעיתים זה
מטעמי חיסכון ולעיתים מסיבות אחרות. כך או אחרת, לא שווה להסתכן ולערוך צוואה מבלי
להכיר את הכללים הדרושים ואף מבלי שישנם עדים שיוכלו להעיד כי זה אכן רצונו של
האדם.

ב.      צוואה בפני עדים היא אולי הנפוצה ביותר (זו
צוואה שעורכים לרוב אצל עורך דין, המשמש אף הוא לרוב כאחד העדים). במקרה כזה
בדר"כ יש למי לפנות במקרה של ספק, ניתן לזמן את העדים להעיד על נסיבות עריכת
הצוואה, ניתן למצווה ליווי מקצועי המבהיר מה ניתן ומה לא ניתן לעשות בצוואה –
והצוואה לרוב תהיה תקפה וברת מימוש.

ג.       במקרה של צוואה בעל פה, במקרה שהאדם ערך את
הצוואה ברגע האחרון (בשבועות האחרונים לחייו, כשהוא על מיטת חוליו), ישנם כללים
מוגדרים. העדים צריכים לערוך זכרון דברים בדחיפות לאחר שמיעת הציווי מהאדם, להפקיד
את הדברים אצל רשם הירושה ועוד. מומלץ מאוד (ואפילו הכרחי) להתייעץ במקרה כזה עם
עו"ד לענייני ירושה.

מקומו של בית המשפט ביחס לצוואה:

לכאורה עריכת צוואה היא הליך שכלל לא מערב את בית המשפט. גם כדי לממש את הצוואה, ככלל,
אין צורך להגיע לבית המשפט. פונים לרשם לענייני ירושה או לבית הדין, מקבלים צו
קיום צוואה – ומממשים אותה. אז מתי בכל זאת בית המשפט עשוי להיכנס לתמונה?

אתגרים לצוואות: אתגרים לתוקפן של צוואה יכולים
להתעורר מסיבות שונות. לדוגמה, אם מישהו מאמין שהמוריש לא היה בר דעת בעת יצירת
הצוואה, הוא עשוי לערער עליה. בתיקים רבים בבית משפט מוגשים ערעורים על צוואה משום
שנטען כי המוריש נעדר יכולת נפשית לקבל החלטות בעת כתיבת הצוואה. בית המשפט עשוי לעיין
בתיעוד הרפואי ולקבל עדויות מומחים כדי לקבוע את מצבו הנפשי של המוריש בעת עריכת
הצוואה.

עצה: כדי להימנע מאתגרים המבוססים על יכולת נפשית או קוגניטיבית, מומלץ
ואף חיוני, אם יש חששות לגבי יכולת נפשית, להצטייד מראש בחוות דעת רפואית הנכונה
ליום עריכת הצוואה, כדי לתמוך בבריאותו הנפשית והשכלית של המוריש בעת כתיבת
הצוואה.

פרשנות: תיקי בית משפט עוסקים לעתים קרובות בפרשנות של צוואות מעורפלות. כדי
להימנע ממצבים כאלה, רצוי לתת הנחיות ברורות וספציפיות בצוואה.

עצה: בעת כתיבת צוואה, היה מפורש ככל האפשר. במקום לומר "ילד
בכור", ציין את שמו המלא של הילד. במקום לומר "דירת מגורים", ציין
את הכתובת המלאה ואף גוש וחלקה. בהירות זו יכולה לסייע במניעת אי הבנות.

מחלוקות
עם מנהל העזבון: חילוקי דעות בין היורשים לבין מנהל
העזבון עלולים להוביל גם הם למעורבות בית המשפט. באחד המקרים, מנהל העזבון הואשם
בהעדפת יורש אחד על פני אחרים, וגרם למתח. כדי למנוע מחלוקות מסוג זה, חשוב לבחור
מנהל עיזבון שהינו ללא משוא פנים ומסוגל לבצע את תפקידו בצורה הוגנת – ושיהיה
מוסכם על כלל היורשים.

עצה: בחר מנהל עיזבון אמין, אחראי וללא ניגודי עניינים. כל הניתן, השיגו
הסכמה רחבה בין היורשים לגבי זהות מנהל העזבון. פרטו את רצונותיכם בבירור עם מנהל
העזבון, כדי למזער מחלוקות עתידיות.

יישוב סכסוכים חלופי: בתי משפט מסוימים מדגישים את היתרונות
של שיטות חלופיות ליישוב סכסוכים. גישור ובוררות יכולים להיות יעילים בפתרון
סכסוכים בצורה יעילה יותר. לדוגמה, שני יורשים עשויים לחלוק על אופן חלוקת הנכסים,
על הדרך למימוש נכנסי מקרקעין של העזבון וכד' – ובהליך גישור הם ניתן לחשוב על
רעיונות יצירתיים ושונים המקובלים על הצדדים, במקום להיות מחוייבים לדבוק בדרך
שמציע החוק, שאינה תמיד הנכונה עבור הצדדים המסויימים האלה.

עצה: ככל שניתן, נסו להשיג הסכמה בין היורשים ולפנות לגישור במקרה של מחלוקת. גישור
לרוב יהיה הרבה יותר קצר, הרבה יותר זול והרבה יותר יצרני ותואם את הצרכים של
הצדדים, מניהול התיק בבית המשפט. בנוסף, בגישור הסיכויים שלכידות המשפחה תישמר גבוהים
בהרבה. הסיכוי לשמור על יחסים טובים (או יחסים כלשהם) עם בני המשפחה איתם התווכחתם
במסגרת הליך משפטי – קטן בהרבה מאשר אם תבחרו לנהל את המחלוקת איתם בהליך גישור.

לסיכום, תפקידם של בתי המשפט ביחס לצוואות בישראל הוא משמעותי, במיוחד כאשר
מתעוררים אתגרים או מחלוקות. כדי למזער את הפוטנציאל למעורבות בית המשפט ולהבטיח ככל
שניתן שרצונותיך יתבצעו כמתוכנן:

א.      כתבו את הצוואה שלכם כאשר אתם בריאים בנפש
ובדעת. אל תחכו לרגע האחרון ולמצבים של ספק. במקרה של ספק – הצטיידו בחוות דעת
רפואית.

ב.      היו ברורים ומפורשים בהוראות הצוואה.

ג.       במקרה הצורך, בחרו מנהל עזבון מוסכם, חסר פניות
ובעל היכולת המקצועית המתאימה. 

      שקלו ברצינות לפנות לגישור במקרה של מחלוקת, במקום להגיע לפסק דין של בית המשפט.

החשיבות של צוואה גדלה שבעתיים כאשר אדם נכנס לזוגיות פרק ב' – ואפילו שערך הסכם ממון – עליו לערוך צוואה. מדוע?

כי אם לא יערוך צוואה, אז הוא אולי יוכל להגדיר בהסכם ממון מה הרכוש ששייך לו – אבל לא יוכל להגדיר שם למי יעבור הרכוש שלו לאחר מותו. וכך, פעמים רבות, בן או בת הזוג החדשים (לעיתים חדשים מאוד יחסית), זוכים בחלק גדול מעזבונו של אדם שלא ערך צוואה, למרות שהוא בכלל התכוון שילדיו יירשו את רכושו.

למרבה הצער, הרבה פעמים אנשים שהזניחו את הנושא ולא ערכו צוואה, או שלא ערכו אותה נכון, השאירו את ילדיהם לנהל מלחמות ירושה בבית המשפט – וחבל.

אני פוגש משפחות בהן התא המשפחתי מתפרק, היחסים בין האחים ולעיתים גם בין ילדים להורה שנותר בחיים – מתערערים עד לכדי ניתוק מוחלט של הקשר – ולפעמים גילוי מוקדם של רצונו של הנפטר בצוואה – ובדרך הנכונה, יכול לחסוך הרבה כאב ומחלוקת.

כדי להתייעץ בטלפון, ללא שום עלות או התחייבות, פשוט כדי לדבר על הצורך שלכם – התקשרו אלי או שלחו הודעה!